Подпишитесь на новости

Онлайн казино используют p2p-переводы в обход санкций ЦБ РФ

31 марта 2021, 08:00
1126
Голосов: 1

Запрещенные на территории РФ онлайн казино создали новую схему приема платежей.В основе системы —  p2p-переводы с карт физлиц, так называемых дропов. Больше про казино с лицензиями ФНС читайте по ссылке. 

Онлайн казино используют p2p-переводы в обход санкций ЦБ РФ

Как информирует “Коммерсант”, онлайн казино адаптировались к работе на российском рынке даже в условиях пристального мониторинга Центробанка и лишения лицензий которые ранее пропускали платежи гемблеров. Схема состоит в следующем: пользователь-физическое лицо переводит деньги на карту другого, подставного, пользователя, который далее пересылает деньги в онлайн казино.

В большинстве случаев, перед отправкой на счет казино, дроп конвертирует средства в крипту.

Распространенная практика для таких платформ, когда провайдер p2p-транзакций покупает банковские карты в даркнете. Некоторые используют дополнительный софт для создания интерфейса, имитирующего страницу денежного перевода в реальной платежной системе. Поэтому у гемблеров не возникает подозрений.

Глава RTM Group, занимающейся аудитом информационной безопасности, Евгений Царев объясняет, что такие карты принадлежат реальным людям. Казино выкупает у держателя данные о карте, доступ к сим-карте, к которой та привязана и все необходимые личные данные, которые необходимы для управления счетом. Сумма сделки чаще всего не превышает нескольких тыс рублей. Таким образом физлицо, которое номинально продолжает числиться владельцем счета, вовлекается в преступление по незаконному финансированию в целом, не только теневых азартных игр.

В ЦБ информируют, что знают об использовании онлайн казино p2p-схемы с дропами. В регуляторе считают, что схему сложнее и затратнее реализовать. Провайдеру необходимо оформить большое число карт и электронных кошельков, поскольку поступление больших сумм на одну-две будет быстро раскрыто службой безопасности банков.

В рамках контрольной политики, ЦБ проводит анализ и работу по совершенствованию систем мониторинга подозрительных транзакций в кредитных организациях. Одной из действующих мер контроля переводов физлиц также является “Системы быстрых платежей”, информация из которой напрямую попадает к регулятору.

Основатель процессинговой компании ChronoPay Павел Врублевский предостерегает, что даже при таком контроле регулятора, страна может в скором времени “дропизироваться”. Так эксперт называет массовую сдачу физлицами в аренду онлайн казино своих банковских карт за некую комиссию от платежей.

Подтвержденных данных о том, сколько денег таким образом поступают от российских пользователей на счета гемблинг-провайдеров нет. Однако специалисты предполагают, что сумма в среднем составляет $2-3 млрд в год.

Единственным выходом эксперты называют систему блокировки карт с подозрительным объемом транзакций. Условно если на карту пенсионера регулярно поступают большие суммы от разных физлиц, это должно стать сигналом для СБ банка, который такую карту обслуживает минимум для расследования, оптимально —  для блокировки.

Напомним, на территории РФ игры в казино разрешены исключительно в специализированных зонах.

Читайте также: Где в России играют в казино?

Читайте также: Как проверить лицензию казино?

BETCONSTRUCT
Комментарии:

Нет комментариев

Сейчас читают
Новости Партнеров
Загрузка...
Статьи
15 июн
вверх