Преступления в отрасли криптовалют – как защитить рынок

Отрасль криптовалют в результате обеспечения анонимности своих участников, а также отсутствия устоявшейся законодательной базы в некоторых странах, стала инструментом в руках криптомошенников. Насколько распространена эта проблема? Узнаете из материала.

В России сегодня также проходит борьба с преступниками, которые выбрали данную отрасль в качестве инструмента для мошеннических схем. Известно, что сейчас создан проект «Прозрачный блокчейн», направленный на деанонимизацию участников транзакций для улучшения мониторинга цифровых активов, что уже указывает на существующие проблемы в отмывании денег и финансировании незаконной деятельности на территории страны.

Так, по словам Никиты Куликова, учредителя АНО «ПравоРоботов», получение минимальной информации позволяет определить сторону сделки, что, по всей видимости, может посодействовать в закрытии всей преступной деятельности.

По этому поводу основатель компании ComplyAdvantage Чарльз Делингпоул сказал, что самая распространенная ошибка преступника в сфере криптовалют – это деанонимизация себя, которую к примеру, допустил Росс Ульбрихт при запуске Silk Road, использовавший псевдонимы, по которым в итоге был вычислен.

Читайте также: Запрет криптовалюты в РФ – чего ожидать от депутатов

На необходимость введения более строгого регулирования отрасли указывает отчет Chainalysis, в котором сказано, что защита потребителей в глобальном смысле далека от идеальной, в связи с чем и происходит основная масса криптопреступлений. Сообщается, что в последний год число преступлений хоть и увеличилось, в 2019 году мошенники получили $4,2 млрд, тогда как в 2018-м эта сумма составила $2 млрд, всего на их количество приходился 1% всех транзакций, совершаемых с помощью технологий. Не исключено, что 2020 год превысит показатели прошлого, так как в первые пять месяцев общая сумма взломов и других нарушений в отрасли составила $1,36 млрд. 

Известно, что чаще всего мошенники прибегают к таким способам доступа к ценным данным:

• вымогательство средств через специальные программы, которые закрывают компьютерную систему и требуют выкуп за открытие доступа;
• продажа поддельных токенов;
• обман инвесторов;
• покупка незаконных товаров в Даркнете;
• фишинг – отправка на почту уведомлений от фейковых банков и других учреждений с просьбой указать ценную информацию.
• отмывание незаконно полученных денег.

Эксперты заявляют, что одним из стимулов для нарушения законов в данной отрасли является возможность обналичить криптовалюту, полученную незаконным путем. Решение этой задачи через создание условий прозрачности способно уменьшить количество пострадавших от действий хакеров и улучшить репутацию криптовалютного рынка.

Читайте также: Критерии доверия к провайдерам криптоплатежей – подробнее в материале

В мае, используя схему финансовой пирамиды, злоумышленники обманули несколько компаний на сумму в 1 миллиард долларов. Известно, что около 700 тысяч инвесторов в надежде получить большую финансовую выгоду вложили цифровые средства в проект Wotoken, который якобы должен был приносить им пассивный доход.

Явного успеха этим летом добились сотрудники правопорядка США, которые в ходе операции изъяли у террористов рекордную сумму цифровой валюты. Известно, что члены запрещенной в РФ преступной группировки использовали площадки соцсетей и цифровые валюты для сбора средств, сумма которых эквивалентна $1 млн, задействованных в финансировании терроризма. К делу были привлечены и сами офисы, принимавшие участие в транзакциях. Интересно отметить, что преступники принимали финансовые вливания под видом благотворительных организаций, собиравших средства для борьбы с коронавирусом. Директор компании по информационной безопасности DarkOwl Марк Тернейдж сказал, что пандемия COVID-19 является распространенной темой для реализации мошеннических схем.

Читайте также: Криптовалютные агрегаторы для бизнеса – как они работают

Киберполиция Украины разоблачила преступную группировку, деятельность по отмыванию денег которой оценивается в $42 млн. Сообщается, что незаконные операции осуществлялись через онлайн-сервис обмена цифровых валют Binance. Отмечается, что преступники использовали и программы-вымогатели. Начальник киберполиции Александр Гринчак сказал, что эффективность операций по раскрытию таких правонарушений может быть достигнута при сотрудничестве Департамента киберполиции с компанией Binance. Ранее в Украине была раскрыта сеть из 20 виртуальных пунктов обмена, через которые также происходило отмывание денег.

Таким образом, как сообщают источники, с каждым годом количество преступлений на рынке криптовалют растет. В своей деятельности преступники используют хакерские программы для взлома данных разных компаний, при этом анонимность позволяет участникам оставаться недоступными при отмывании финансов или в случае приобретения товаров в Даркнете. В качестве метода борьбы с преступлениями в данном сегменте используется введение законодательных требований по раскрытию личности участников транзакций, также дополнительно сотрудники правоохранительных органов сотрудничают с компаниями, через которые проводятся транзакции.

Напомним, в Китае и Иране майнинг-фермы будут работать по завышенным тарифам.

Читайте также: Основные преимущества криптовалют

Читайте также: Правила инвестирования в криптовалюты – далее читайте в материале