Ко второму чтению готовятся правки в проект платформы для оценки банковских клиентов ЗСК. Они смягчают отношение к клиентам, которые попали в красную зону высоких рисков. Больше о банках и о том, что такое SWIFT для финорганизаций, читайте в нашем издании.

Изменения почти не коснулись клиентов из категории низкого риска, единственное существенное уточнение – теперь банки могут отказать «зеленому» клиенту, если есть подозрение в том, что он своими действиями хочет легализовать преступные доходы. В таком случае банк отказывает, а уровень риска клиента повышается.

В новых поправках ЦБ также разделил банки, которые смогут принимать решения по поводу предоставления счета или кредита клиенту «желтого» или «красного» статуса самостоятельно или согласно прямому выводу ЗКС. Об этом пишет РБК.

Что касается новых послаблений для клиентов из категории высокого риска, они среди прочего могут проводить большее количество операций и вернуть деньги с заблокированных счетов посредством процедуры ликвидации, а также «дозаплатить» зарплату с заблокированных счетов (но ее сумма не может превышать ту, которая была выплачена в прошлом месяце). Компаниям из «красной» зоны можно будет совершать платежи по выплате задолженностей, сборам, кредитам.

Немного о «Знай своего клиента»: эта платформа позволяет распределять клиентов (как юридических, так и физических) на три группы риска в отношении участия в проведении отмывания или обналичивания «грязных» денег. Сейчас предполагается, что Банк России на основе имеющихся данных будет присваивать клиенту тот или иной статус и предоставлять эту информацию банку. Оценка регулятора будет использована как вспомогательная для принятия решений в финансовых взаимоотношениях. Через пару месяцев система ЗКС будет активно тестироваться на трех десятках банковских структур с использованием собранных реальных данных.

Кроме того, в Центробанке озвучили идею об усилении контроля над операциями с банковскими автоматами, оправдывая это борьбой с мошенниками. Это прежде всего касается процедуры пополнения карт через банкоматы. Эксперты из Банка России озвучили, что сумма краж с банковских счетов во втором квартале 2021 года превысила 3 млрд руб., а банковские организации компенсировали только 7,4% от этого числа, ведь если деньги уже выведены, банк не может ничего сделать для пострадавшей стороны. Об этом сообщает finanz.ru.

А тем временем финансовый сектор неоднозначно встретил изменения Центробанка, которые относятся к цифровым валютам и криптоактивам.

Читайте также: Что такое Visa – разбираемся