2-3 июня в московских «Сокольниках» была проведена международная игорная выставка-форум Russian Gaming Week 2016 от компании Smile-Expo. На мероприятии собрались эксперты данной индустрии. Обсуждались глобальные перспективы развития игорного бизнеса в РФ в свете нововведений в законодательстве.
На конференции выступали зарубежные и отечественные спикеры, были представители букмекерских контор, маркетологи, юристы, консультанты по развитию игорной деятельности. Официальный представитель юридической компании «Бейкер и Макензи» Александр Тарасенко подготовил доклад на тему «Взаимодействие ЦУПИСа, букмекера и участника азартной игры при приеме и переводе интерактивных ставок».
Идентификация клиента в законодательстве РФ
Во время своего выступления Тарасенко в первую очередь отметил важность идентификации:
«Это важнейшая обязанность БК и кредитных учреждений. Идентификация влияет на структурирование бизнес-процессов обслуживания клиентов».
Юрист также подчеркнул, что этому уделяется мало внимания на фоне обсуждений последних законодательных проектов. Идентификация регулируется следующими федеральными законами:
1. № 115-ФЗ «Закон о ПОД/ФТ» от 07.08.2011, в рамках которого идентификация – это:
- сбор сведений о клиенте;
- верификация клиента на основе документов и информации из законных источников;
- дополнительные проверки (список террористов, принадлежность к иностранным публичным должностным лицам и т. п.);
- присвоение уровня риска;
- обновление имеющейся информации при длительном сотрудничестве;
2. № 244-ФЗ «Закон об азартных играх».
В соответствии с ФЗ идентифицировать игрока должен букмекер и ЦУПИС. Букмекер может провести идентификацию (сбор сведений и подлинников документов) самостоятельно – по общему правилу или делегировать проведение всех действий партнеру (закрытый перечень случаев; ч. 1.5. – 1.10. ст. 7 Закона о ПОД/ФТ).
Идентификация посредством партнера
Партнер – кредитная организация, оператор подвижной радиотелефонной связи, аккредитованный УЦ, банковский платежный агент, организация федеральной почтовой связи.
В случае когда букмекер делегирует действия партнеру, то в функции последнего входят: сбор сведений о клиенте, верификации и дополнительные проверки. Между партнером и ЦУПИС подписывается договор, согласно которому собранные сведения передаются последнему. Данная схема идентификации осуществляется при денежном переводе без открытия банковского счета клиентом.
Идентификация по общему правилу
Когда букмекер идентифицирует клиента по общему правилу, все сведения о последнем собирает агент. Между агентом и букмекером подписывается договор, согласно которому агент осуществляет сбор данных о клиенте, после чего – передачу заверенных документов букмекеру.
В конце доклада Тарасенко подчеркнул:
«Можно вести совместный бизнес-процесс букмекера и ЦУПИСа. В таком случае игрок передает информацию и подлинники документов агенту, после чего тот направляет заверенные копии документов букмекеру, а все сведения, полученные при проведении идентификации, – ЦУПИСу. Агент должен заключить два автономных договора: с букмекером и ЦУПИСом».
В рамках законодательного блока на конференции также выступил президент БК «Бинго-Бум» Константин Макаров с докладом об институтк ЦУПИСа, интерактивной ставке и СРО.
Нет комментариев