Платежная система Payoneer и компания Wirecard – обзор ситуации с заморозкой карт

Недавно платежная система Payoneer попала в ситуацию, из-за которой средства клиентов были заморожены. В свою очередь, руководство обязалось вернуть все деньги, несмотря на то, что вопрос с компанией-партнером Wirecard AG остался так и не разрешен до конца. Подробнее о ситуации читайте в материале.

Wirecard AG – это платежный оператор и провайдер финансовых услуг с главным офисом в Германии. Основная специализация компании – выпуск и обслуживание физических карт, электронные платежи и управление рисками.

Известно, что заморозке финансовых средств и невозможности осуществить вывод Payoneer предшествовало банкротство Wirecard 26 июня. Это партнерская компания, топ-менеджмент которой в отчетах «приписал» несуществующие 1,9 млрд евро, что составляет ¼ баланса компании, с целью привлечь крупных инвесторов и повысить рост акций. В свою очередь, филиппинские банки, которые, по заявлению банкрота, якобы держали указанную сумму у себя, опровергли данную информацию.

Детали махинации стали известны благодаря проверке, к которой изначально приступила не аудиторско-консалтинговая компания Великобритании Ernst & Young (E&Y), как утверждает ряд источников, а другой аудитор – KPMG, который после проверки длительностью в полгода не обнаружил прибыль, способную принести заявленную сумму. E&Y в связи с подозрениями по поводу реальности поданных от Wirecard данных, со своей стороны, отказалась подписывать счета за 2019 год, чем придала ситуации дополнительную огласку, а в сторону Payoneer, платежная система которой в итоге перестала работать, посыпались обвинения клиентов.

Читайте также: Закон о запрете криптовалюты в РФ – с чем связана позиция властей

Чтобы оценить масштабы Wirecard до скандала, достаточно сказать, что по результатам рыночной капитализации она обогнала Commerzbank и Deutsche Bank. До банкротства капитализация Wirecard составила 22,5 млрд евро. Первые отголоски о подмене финансовой отчетности пришлись на страны Азии. Например, ранее, после проведенных обысков в сингапурском офисе, акции компании упали на 40%.

При этом юридическая фирма Schirp & Partner заявила, что в связи положением Wirecard групповые иски от акционеров и обладателей облигаций будут поданы против E&Y.

По итогу британский регулятор Financial Conduct Authority (FCA) приостановил деятельность компании Wirecard Card Solutions, работающей и на территории Великобритании. Основной причиной этому стала махинация, а также падение акций компании на 60%, в связи с чем она подала на банкротство. В результате этой ситуации, собственно, многие и задались вопросом, как вывести с Payoneer свои деньги.

Американская платежная система Payoneer связана с обанкротившейся компанией тем, что получает от нее карты, которыми пользуются клиенты разных стран. Известно также, что ситуацию подогревают и кредиторы, стремящиеся получить средства, принадлежащие им по праву. Однако, несмотря на сложившуюся ситуацию, глава компании из США Скотт Галит заявил, что деньги все-таки будут возвращены.

Председатель аналитического центра ArMID по корпоративному управлению Волкер Потофф, в свою очередь, сказал, что это дело вредит статусу Германии и служит сигналом к проведению реформ.

Читайте также: Улучшение позиций сайта через сервис Google Update

Не исключено, что обещание главы Payoneer связано с тем, что регулирующий орган вскоре после блокировки изменил решение и указал, что с 30 июня пользователи должны получить доступ к деньгам, даже несмотря на продолжающееся расследование в отношении Wirecard. По заявлениям, снимать деньги с карты можно было уже с 6 июля.

Сам глава FCA отметил, что хоть деятельность по предоставлению платежных услуг разрешена, но работа Wirecard все равно находится в рамках определенных требований. Это значит, что клиенты партнеров-компаний должны получать соответствующие услуги, а ограничение на передачу активов остается в силе и на пользователей не распространяется.

Известно, что в Payoneer вывод средств заморожен лишь у тех участников, чей счет привязан к карте Wirecard. Также под блокировку не попали карты с максимальным балансом, так как они управляются непосредственно Payoneer.

Сама компания функционирует на рынке финансовых услуг с 2005 года и имеет в штате около 600 сотрудников, работающих в разных странах, в том числе и на территории Восточной Европы. Интересно отметить, что при выходе на рынок Индии в 2016 году компания посодействовала тому, что местным пользователям стали доступны новые рынки в результате снятия барьеров на осуществление платежей.

Читайте также: Google Data Studio – главные преимущества

По уточнению главы компании, в Payoneer вывод средств 2020 в первые часы блокировки комиссия за снятие денег через банкоматы не начислялась, а все предстоящие платежи поступали на баланс Payoneer, а не на заблокированные карты. Также известно, что клиентам будет предложен новый партнер, который возьмет на себя задачи по выпуску банковских карт.

Кроме Украины, в доступе к деньгам были ограничены и фрилансеры Пакистана, которые пользуются картами для получения заработной платы за работу над проектами от удаленных клиентов. Также нередко услугами Payoneer пользуются и компании для осуществления международных переводов.

До текущей ситуации, в конце марта 2020 года, вопросом Payoneer как выводить деньги и поиском новых альтернатив задавались и жители России. Тогда платежная система заранее уведомила владельцев карт об изменении условий сотрудничества и о том, что в скором времени клиенты не смогут пользоваться ее услугами по причине того, что эмитенты больше не имеют возможности поставлять карты в Российскую Федерацию.

Напомним, в Швейцарии онлайн-казино столкнулись с проблемами при получении денег клиентов.

Читайте также: Мерчант-счет в онлайн казино – что это такое

Читайте также: Виды фишингового мошенничества – способы защиты гемблинг-проекта