Наиболее заметный финансовый тренд 2020 года на фоне пандемии – мошеннические пирамиды, рекламируемые в соцсетях. За девять предыдущих месяцев Банк России раскрыл 46% таких структур. С 2019-го показатель активности мошенников вырос на 10%. По-прежнему популярны схемы, посвященные тому, как заработать на криптовалюте, но зарождается и новая ветвь обманных схем, о чем сообщает директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.
Представитель ЦБ РФ в интервью ТАСС рассказал, что на внутреннем рынке фиксируют четыре стабильно популярные мошеннические финансовые схемы:
- Пирамиды. Схема заняла первое место по динамике за период пандемии. Компании активно рекламируются в соцсетях, вовлекают клиентов, после чего обрабатывают их в месенджерах. Популярный ход – использовать названия, созвучные с глобальными финансовыми корпорациями. За предыдущие девять месяцев ЦБ при сотрудничестве с правоохранительными органами раскрыл 140 организаций с признаками финансовых пирамид.
- Брокерские счета. Пользователи в РФ продолжают проявлять интерес к фондовому рынку и открывают брокерские счета. Сейчас в тренде так называемые пенни-стоки, когда пользователю предлагают покупку ценных бумаг с перспективой дальнейшего обратного выкупа по повышенной цене. На деле же нет ни активов, ни компании, а вложения вернуть невозможно.
- Форекс-брокеры. За девять месяцев 2020-го ЦБ зафиксировал увеличение количества таких схем на 40% по сравнению с 2019-м. Это мелкие форекс-дилеры, которые продают готовую нелегальную схему привлечения жертв и их средств в телефонном или онлайн-режиме. Стоимость пакета варьируется от 60 тыс. до 100 тыс. руб. Большая часть таких компаний работает из офшора (Кипр, Великобритания, Маршалловы острова и подобные) и даже не тратятся на создание сайтов, работают через мессенджеры и приложения для конференц-связи.
- Криптовалюта . Стабильно популярная тема для мошенников, на которой основано более четверти пирамид в Сети. ЦА – пользователи, готовые инвестировать и осознающие долю риска. На деле они покупают несуществующую или существующую, но нестоящую криптовалюту либо вообще пустой накопитель. В ЦБ такой вид мошенничества называют единственным, который не имеет реального отношения к финансовому рынку, но вовлекает одну и ту же целевую аудиторию, что и предыдущие три схемы.
- Псевдоинвестиционные компании. Уходящая тенденция. В период с 2018 по 2019 год зафиксировано 79 случаев таких схем. В 2020-м – всего 33. В ЦБ активно ведут информационную войну против таких организаций. Гражданам объясняют, чем чревато оформление имущества на ненадежных финансовых партнеров и что скрытой целью таких компаний является банальный захват собственности без каких-либо обратных выплат. Информация, выявленная подразделениями ЦБ и переданная в правоохранительные органы, стала основанием для возбуждения более 70 дел об административных нарушениях в отношении таких компаний.
Наиболее действенными методами борьбы с указанным финансовыми мошенниками представитель Банка России назвал блокировку их деятельности в Сети. Для этого ЦБ обращается в суд за соответствующим запретным постановлением либо в органы прокуратуры и полиции. Также в банке разрабатывают собственную методику по определению размера ущерба лиц, пострадавших от финансовых пирамид. Сложность состоит в том, что данные поступают в ЦБ с задержкой, через каналы связи правоохранительных органов. Это снижает эффективность работы. В дальнейшем метод поможет определить точный объем средств, который оседает на счетах черного рынка финансовых организаций, и более точно принимать решения о методах борьбы в каждом конкретном случае. Об этом сообщает Валерий Лях. По данным управляющего, система полноценно заработает к началу 2021 года.
Начинающим инвесторам в ЦБ советуют внимательно относиться к предложению инвестировать. Эксперт считает, что перед каждым, даже минимальным капиталовложением стоит учесть три фактора:
- Дисконтов на акции не существует, поэтому не стоит доверять предложениям в стиле Black Friday и о распродаже активов крупных корпораций со скидкой 70%.
- Обдумайте, реальны ли обещания компании, соответствуют ли они глобальной обстановке и положению национального рынка.
- Проверьте данные о финансовой компании – будущем партнере. Актуальный список лицензированных участников финансового рынка РФ размещен на сайте ЦБ. В перечень входят и локальные, и зарубежные компании.
Напомним, о еще одной схеме мошенничества, которая нацелена дестабилизировать легальный рынок казино онлайн в РФ, рассказал эксперт по вопросам финансового рынка Михаил Жуховицкий.
Читайте также: Как работает чарджбек в онлайн-казино
Читайте также: Какой биткоин-кошелек лучше
Нет комментариев