Специальная рейтинговая система Know Your Customer, созданная Банком России для работы с банками, теперь может распространиться на все финансовые системы Российской Федерации. Если вас интересуют вопросы, связанные с работой банков, например, что такое система SWIFT для банков и их клиентов, читайте наше издание.

При обсуждении проекта развития финансового рынка на период 2022-2024 гг. первый зампред Банка России отметила, что рейтинг KYC получил поддержку от представителей отрасли и будет продолжать развиваться. Также банки – это лишь первая площадка, на которой будет тестироваться KYC, которая даст понять направления развития и последующие области финансового рынка, которые требуют регулирования аудитории. Об этом пишет finversia.ru

Еще в прошлом году Центробанк рассказал о намерении внедрить специальную систему, которая поможет банкам разделять клиентов по категориям рисков в зависимости от попытки вывести и отмыть деньги, полученные незаконно. В зависимости от полученного рейтинга банк сможет оценить, стоит ли работать с таким клиентом и предоставлять ли ему услугу открытия счета. Причем полученная про потребителя информация и его рейтинг будут доступны всем банкам.

Кроме того, ЦБ открыл данные о росте количества финансовых операций, которые произошли без согласия клиентов, то есть мошеннических действий. За второй квартал их стало больше на 23% в сравнении с предыдущим, а в сравнении с аналогичным периодом в 2020–м – на 38,4%, и они достигли общей суммы около 3 млрд руб., сообщает finversia.ru. Объем украденного с помощью терминалов и банкоматов составил 435,6 млн руб., то есть вырос в 3,4 раза, а доля возвращенных денег от объема снизилась с 18,2 до 3,9%. ОБС по безналичным каналам поднялись на 8,9%, но объем похищенных средств уменьшился, составив 857 млн руб.

В связи с этим Банк России попросил операторов мобильной связи заблокировать почти 12 тыс. номера телефонов, которые используют злоумышленники.

В дополнение, как утверждает finanz.ru, Сбер станет партнером Казахстана по внедрению цифровизации в стране. Символом плодотворного взаимодействия стал меморандум, который подписали глава СБ и премьер-министр Казахстана в рамках проведения Восточного экономического форума. В нем говорится, что скоро страна начнет вводить Data Driven Government.

Тем временем близится осенняя сессия в Государственной Думе, которая должна решить судьбу регулирования криптовалют в стране.

Читайте также: Что такое оффер и как он работает