Как не попасть в лапы игорной комиссии

14 ноября 2016, 12:55
497

Представители Kingsley Napley LLP настоятельно советуют операторам разобраться с вопросами социального характера, а также с проблемой отмывания денег.

Как не попасть в лапы игорной комиссии

Штраф в £800 000, который Betfred заплатит Комиссии по азартным играм Великобритании, не единственный случай наказания за отмывание денег в гемблинг-индустрии. По словам представителей Betfred, их системы не обнаружили, что один из их VIP-клиентов, Мэтью Стивенс, делал ставки украденными у его компании деньгами. Betfred заплатит £443 000 жертвам незаконных действий Стивенса, еще £344 500 пойдет на мероприятия, связанные с социальной ответственностью. Компания также оплатит расходы комиссии и независимых экспертов на проведение расследования.

Во время судебного заседания Стивенс заявил, что в Betfred ему предлагали бесплатные ставки и дни, чтобы играть в азартные игры, хотя он потерял много денег с 2013-го по 2015-й. Это побудило комиссию проверить систему контроля компании. Стивенс принадлежал к 5% клиентов, делающих самые большие ставки.

Повышенная активность комиссии по азартным играм

В последнее время комиссия направила все свои усилия на расследования, связанные с неправомерной деятельностью игорных компаний. В прошлом году операторы заплатили комиссии £3,75 млн штрафа.

Комиссия обрушилась с критикой на такие известные компании, как Caesars, Paddy Power и Gala Coral Group. В феврале 2016 года комиссия выявила серьезные нарушения со стороны букмекера Paddy Power, который не смог защитить своих клиентов от нанесенного ущерба. В Paddy Power согласились на исследование ее деятельности, заплатив £280 000 на мероприятия, связанные с социальной ответственностью и £27 250 на другие цели.

В Gala Coral Group провели похожую процедуру, признав, что их система контроля требует значительного улучшения. Компания заплатила £846 664 штрафа и £30 000 на другие цели, согласившись на периодическую проверку независимых экспертов.

В Caesars Entertainment заплатили £845 000. Более того, с целью улучшения стандартов индустрии компания обязалась обнародовать результаты своей деятельности.

Главные уроки

Ни одна из выше упомянутых компаний не поинтересовалась источниками доходов своих VIP-клиентов. Букмекерские конторы халатно отнеслись к предупреждениям клиентов о возможных последствиях (например, зависимости). Таким образом, оказалось, что в игорной индустрии много проблем, с которыми необходимо бороться.

Как определить преступника?

Игорные компании владеют специальными системами для распознавания деятельности по отмыванию денег, но определить мошенника намного сложнее. Поэтому индустрия должна сосредоточиться на разработке программ для поимки злодеев.

Знаете ли вы своих клиентов? Сможете это доказать?

Единственным, что может уберечь компанию от криминальных нарушений, является информация о клиенте, которую периодически необходимо проверять. Представители комиссии критиковали букмекерские конторы за наличие непроверенных данных об источниках прибыли игроков. Операторы обязаны внимательно изучить анкеты клиентов и получить подтверждение информации о доходах от третьих лиц. 

Сегодня большинство этих сведений доступно в Интернете. Можно узнать о стоимости имущества (например, на сайте Zoopla), приблизительных зарплатах на определенных должностях и т.д.

Как узнать, не изменились ли условия жизни клиента?

Все компании должны постоянно наблюдать за делами своих клиентов, чтобы удостовериться в отсутствии риска. Как упоминалось ранее, необходимо проверять и источники доходов. 

Оценили ли вы риски?

По требованию комиссии игорные компании обязаны оценить риск отмывания денег и прочих незаконных действий. Это включает в себя наблюдение за всеми данными, касающимися клиента (история игры, источники доходов, выигрыши). Следить необходимо за игрой клиентов в казино, ППС или на онлайн-сайтах.

Соответствует ли обучение сотрудников цели?

Сотрудников необходимо научить правильной оценке полученной информации, чтобы компания смогла грамотно оценить риски. Также это защитит игрока от самого себя, напомнив ему о том, что он не может себе позволить такие растраты. Наличие определенной политики оценки рисков поможет, когда комиссия начнет расследование. Это обезопасит компанию от шестизначных штрафов, которые в последнее время стали нормой. 

Источник: Gambling Insider
Комментарии
Avatar

Нет комментариев

Наши партнеры