Подразделение финансовой разведки Кюрасао: взаимодействие с игорными компаниями

Противодействие отмыванию денег – одно из приоритетных направлений работы гемблинг-компаний и обязательное требование игорных регуляторов. Ключевым институтом, координирующим получение необходимой документации, анализирующим и распространяющим информацию в отношении отмывания денег, является Подразделение финансовой разведки. Материал Login Casino посвящен взаимодействию ПФР и гемблинг-компаний.

Современному игорному рынку свойственно несколько характерных тенденций – ориентированность на защиту прав пользователей, ускоренные темпы развития онлайн-сегмента и ограничительный характер взаимодействия бизнеса и государств. В числе последних самыми примечательными являются тенденция запрета рекламы азартных игр и ограничение гемблинг-трат в онлайн-сегменте.

Несмотря на то что любой рынок – до определенной меры саморегулирующаяся система, не стоит умалять роль государственных и международных органов, формирующих правила работы индустрии. Противодействие отмыванию денег, добытых нечестным путем, в особенности с последующим использованием их в качестве средства финансирования терроризма – приоритет для любого государства. Национальным центром, который курирует данный вопрос, является Подразделение финансовой разведки (ПФР).

Игорный бизнес нередко упоминается в качестве канала для отмывания денежных средств, поэтому финансовая деятельность гемблинг-компании вызывает повышенный интерес со стороны властей. Компании со своей стороны обязуются оказывать максимальное содействие в выявлении случаев отмывания денежных средств, отслеживая подозрительные транзакции пользователей. При этом предполагается взаимодействие с ПФР. Особенности последнего мы рассмотрели на примере юрисдикции Кюрасао.

Читайте также: Кюрасао — все подводные камни лицензии

Всем странам рекомендуется создать Подразделение финансовой разведки. В англоязычных странах институт известен как financial intelligence unit (FIU). Последний служит национальным центром получения и анализа: отчетов о подозрительных финансовых операциях, а также любой другой информации, связанной с отмыванием денег, добытых незаконным путем. Кроме того, результаты аналитической работы FIU должны быть преданы огласке и распространены в смежные организации и ведомства.

FIU должно иметь возможность запрашивать дополнительную информацию у подотчетных лиц, а также иметь доступ к финансовым, административным, и данным правоохранительных органов, если подобное необходимо для выполнения функций подразделения.

Создание FIU объясняется необходимостью выполнения законов об отмывании денег и финансировании терроризма и потребностью наличия органа, который будет получать, анализировать и распространять актуальную в данном контексте информацию.

Предполагается, что страны могут и должны обмениваться ценной информацией в рамках взаимодействия между подразделениями финансовой разведки. Принципы работы, а также механизмы передачи информации, закреплены в рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Читайте также: Оформление лицензии Кюрасао: особенности и преимущества

Принято разграничивать четыре модели FIU – судебную, правоохранительную (правоприменительную), административную и гибридную.

Судебная модель применяется в рамках работы органов соответствующей ветви власти. Следственные органы заняты раскрытием финансовых преступлений. Судебные полномочия обеспечивают возможность конфисковать средства, замораживать счета, а также проводить допросы, обыски и задержание людей.

В рамках правоприменительной модели реализуются меры по борьбе с отмыванием денег наряду с уже существующими правоохранительными системами. Порой FIU выступает координирующим элементом в системе правоохранительных или судебных органов, которые наделены конкурирующими юрисдикциональными полномочиями в расследовании случаев, связанных с отмыванием денег.

Административно модель иллюстрирует работу независимого органа, который занимается обработкой финансовых данных, а функции по раскрытию возлагает на правоохранительные и судебные органы. В рамках этой модели FIU – буфер между финансовым и правоохранительным сообществом.

Гибридная модель предполагает, что FIU является посредником по получению информации и связывает как судебные, так и правоохранительные органы.

Читайте также: Гемблинг-лицензия Вануату и Кюрасао: сравнительная характеристика

Кюрасао взаимодействует с другими государствами в рамках FATF как часть Королевства Нидерланды. В соответствии с рекомендацией FATF № 26, страны должны сформировать подразделение финансовой разведки, которое будет выступать в качестве национального центра.

Ранее подразделение финансовой разведки обозначалось аббревиатурой MOT, производной от Meldpunt Ongebruikelijke Transacties. На русский язык название органа может быть переведено как Центр, фиксирующий данные о необычных операциях или Центр отчетности. На международном уровне MOT был широко известен как подразделение финансовой разведки Кюрасао.

Однако последние законодательные изменения предполагали замену названия органа на Financiele Inlichtingen Eenheid.

FIU Кюрасао – в непосредственном подчинении по отношению к министру финансов. Орган работает по административной модели FIU, то есть в случае выявления подозрительных транзакций, данные передаются в органы прокуратуры. Поэтому структура по сути является буфером между подотчетными компаниями и прокуратурой. Она обеспечивает передачу информации, предоставленную подотчетными компаниями, соблюдая презумпцию разумности. 

Миссия FIU Кюрасао:

• поддерживать целостность финансовой системы;
• вносить посильный вклад не только на национальном, но и на международном уровнях в предотвращение и борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма;
• распространять информацию о подозрительных транзакциях;
• создать широкую сетку обмена информацией о методах, технологическом совершенствовании и анализу с иностранными центрами;
• разработка методов борьбы с отмыванием денег и преступной деятельностью, которая является корнем проблемы.

Кроме того, FIU Кюрасао обязуется оказывать помощь другим подразделениям финансовой разведки в станах Карибского бассейна и Центральной Америки.

Читайте также: Игорный регулятор: роль и функциональные особенности

Глава органа отвечает за формирование общей политики и стратегическое руководство организацией, надзор, планирование и коммуникацию с прессой. Кроме того, в его ведении контроль за работой над специальными проектами, которые время от времени инициируются в ведомстве. Руководитель может быть уволен с поста по решению совета или инициативе министра финансов, если решение согласовано с министром юстиции.

Центр отчетности состоит из четырех отделов: юридического, политического, коммуникационного, а также отдела анализа, мониторинга и информационных технологий.

Читайте также: Спикеры Kyiv iGaming Affiliate Conference: ошибки и анализ гемблинг-проектов

Подотчетными ведомству являются представители бизнеса, предоставляющие финансовые и нефинансовые услуги, в числе которых – гемблинг-компании. Последние обязуются принимать меры по идентификации пользователей и надлежащему контролю за отмыванием денег и финансирования терроризма. 

Ведомство тесно сотрудничает с двумя структурами – Центральным банком Кюрасао и Сен-Мартен, Советом по контролю за азартными играми (игорный регулятор Кюрасао).

Все игорные компании обязуются зарегистрироваться в надзорном отделе FIU. Форму заявления можно заполнить на сайте, документ доступен на двух языках – английском и голландском.

Структура информирует подотчетные организации об их обязанностях посредством проведения семинаров, совещаний, выпуска брошюр, в также с помощью годовых отчетов. Кроме того, информирование также производится в фоновом режиме во время проверок отдела по надзору.

В случае не выявления гемблинг-компаниями своих обязательств перед FIU, организация обязуется направить разъяснительное обращение, при повторном нарушении огран может наложить штраф за несоблюдение, административный штраф и/или предать нарушение огласке.

Напомним, что игорный регулятор Швеции требует увеличить размер штрафов, налагаемых на гемблинг-компании за нарушение правил борьбы с отмыванием денег.

Читайте также: Регулирование азартных игр в ЕС (Часть 1)

Читайте также: Игорная индустрия Бельгии: условия лицензирования