Отмывание денег в особо крупных размерах и финансирование терроризма – актуальная тема не только в рамках бизнес-пространства, но и гемблинг-индустрии Евросоюза. Борьба с такой незаконной деятельностью способствует устойчивому экономическому росту, международной безопасности и целостности финансовой системы. Журналисты Login Casino расскажут о правовых мерах, которые внедряются в законодательство ЕС для устранения преступной активности.
Отмывание денег – что это такое простыми словами? Трансформация в правомерный статус имущества либо денежных средств, которые были получены нелегальным способом. Проще говоря, это переведение наличных денег и электронной валюты из теневой сферы в законную для получения возможности использовать данные средства открыто и публично.
Ранее Европейский союз улучшил законодательство для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Совет Европы в 2019 году обновил черный список офшорных юрисдикций, к которым есть вопросы по налогообложению со стороны ЕС. Из перечня убрали Бермуды, острова Аруба и Барбадос, добавив их в серый список, но добавили ОАЭ – страну с высоким уровнем экономики. Причины – отмывания денег через офшоры.
Четвертый и в настоящее время действующий нормативный документ – Директива 2015/849/ЕС от 25 июня 2015 года. Введение новой Директивы – важный этап по преодолению отмывания денежных потоков и финансирования терроризма не только в пределах 28 государств-членов ЕС, но и для семи стран-кандидатов на вступление в Евросоюз.
Основные задачи четвертого документа 2015/849/ЕС направлены на:
- повышение требований к банковским организациям;
- формирование требований к прозрачности данных о бенефициарных собственниках предприятий;
- упрощение операций совместной работы и обмена информацией между аппаратами финансовой разведки государств-членов ЕС;
- формирование слаженной политики по отношению к странам, которые не являются членами ЕС, в том числе усиление полномочий компетентных органов государств ЕС по введению определенных санкций.
Читайте также: Законодательство игорного рынка Индии
Отмывание денег через казино: подверженность онлайн-сектора
Азартные игры онлайн в Евросоюзе имеют повышенный риск из-за огромного количества транзакций и отсутствия прямого взаимодействия игрока и заведения. Гемблеры вносят депозиты, проводят ставки, а также выводят свои выигрыши, поэтому все операции трудно прослеживаются в рамках одного портала азартных онлайн-игр. В противодействии всевозможным преступным организациям правоохранительные органы зачастую сталкиваются с разного рода проблемами в отслеживании финансовых операций определенных клиентов онлайн-казино. Свыше 25 000 сайтов казино и прочих азартных развлечений работают по всему миру в настоящий момент, поэтому процесс контроля над ними обладает низкой эффективностью и редко дает требуемый результат.
Лотереи и игровые автоматы (вне казино) обладают умеренной степенью риска отмывания денег и финансирования терроризма за счет относительно малых ставок и выигрышей, поэтому преступления с отмыванием денег здесь встречаются реже.
Читайте также: Налоговые обязательства гемблеров США
Динамика развития гемблинг-индустрии достаточно высока, поэтому локально убрать проблему нелегального отмывания денежных средств посредством таких предприятий невозможно. Эксперты уверены, что только меры широкого масштаба помогут это изменить. Специалисты предлагают внедрить межгосударственные и межконтинентальные способы контроля и обеспечения безопасности с целью регулирования игр. Они заявляют, что формирование международной базы даст возможность правоохранительным органам решить данную проблему, но для этого потребуются дополнительные инвестиции. Для достижения наивысшего результата в регулировании игорного сегмента необходимо будет подключить Interpol и Eurojust.
Но еще большего успеха можно достичь, если ввести новые законодательные акты, которые обеспечат больше прав правоохранительным органам в отслеживании и задержании преступников, считают эксперты.
Что грозит за отмывание денег и финансирование терроризма?
В сообщении Совета ЕС указывается, какой срок за отмывание денег предусмотрен законодательством. Максимальный период тюремного заключения равен 4 годам. Более того, дополнительно на нарушителей могут налагать штрафы. Однозначно борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма – постоянная задача, которая подкреплена нормативной базой и требует постоянных обновлений, которые бы учитывали новые события и технологические достижения. А наказание за отмывание денег должно быть обязательным для каждого правонарушителя.
Эффективность принятых мер на уровне законодательства будет зависеть от исполнения государствами-членами ЕС своих обязанностей в рамках национального законодательства, а также от добросовестности тех лиц, которым адресованы положения директивы.
Напомним, ранее мы рассказывали про важные события 2019 года на игорном рынке.
Читайте также: Регуляторные помехи в гемблинг-индустрии
Читайте также: Игорный бизнес и геополитика
Нет комментариев